Whitepaper

Liquiditeit Voorspellen voor Installatiebedrijven

Winst maken is niet hetzelfde als geld hebben

Je kunt een winstgevend kwartaal draaien en toch rood staan op de bank. In de installatiebranche is dat geen uitzondering maar de regel. De gemiddelde betaaltermijn van klanten ligt boven de 45 dagen, terwijl lonen elke maand doorlopen en materiaal vaak direct betaald wordt. Dat verschil creëert structurele cashflow-spanning — vooral in groeiperiodes.

De financiële driehoek

Drie posten bepalen samen je werkkapitaalbehoefte:

Onderhanden werk (OHW) De waarde van al het werk dat is uitgevoerd maar nog niet gefactureerd. Bij veel installatiebedrijven is dit de grootste balanslijn. Een stijgende OHW zonder evenredige omzetgroei is een rode vlag: je werkt, maar je factureert niet.

Debiteurendagen Hoe lang duurt het voordat klanten betalen? Bij €10 miljoen omzet is één dag sneller betaald worden gelijk aan circa €27.000 extra werkkapitaal. Sneller factureren heeft vaak meer effect dan kortere betaaltermijnen.

Crediteurendagen Hoe snel betaal je je leveranciers? De balans tussen debiteuren- en crediteurendagen bepaalt je netto werkkapitaalbehoefte. Ideaal zijn je crediteurendagen gelijk aan of iets hoger dan je debiteurendagen.

4 tot 12 weken vooruitkijken

Een goed cashflow forecast combineert je huidig banksaldo met verwachte ontvangsten (openstaande facturen, termijnfacturatie) en geplande uitgaven (lonen, materiaalaankopen, belastingen). Zo zie je weken van tevoren of je krapte krijgt — en kun je tijdig handelen.

Wat dit voorkomt:

• Noodkredieten of dure overbruggingsfinanciering
• Uitstel van investeringen door onzekerheid
• Leveranciersproblemen door te laat betalen
• Stress bij het management rond betaalmomenten

Reken het door

Met de Liquiditeit Forecast van Notifica zie je tot 12 weken vooruit hoe je bankrekening zich ontwikkelt, op basis van je openstaande facturen, verwachte inkomsten en geplande uitgaven. En in de 24 KPI's leergids lees je meer over onderhanden werk (KPI 17), debiteurendagen (KPI 19), crediteurendagen (KPI 20) en werkkapitaalratio (KPI 21).