Liquiditeitsprognose

Hoe weet je wat er volgende week op de bank staat? En hoe houd je grip op je cashflow tot het einde van het jaar?

Webinar-5 · Vrijdag 8 mei 2026 · 12:00 - 12:30 uur

Webinar-opname

Bekijk het webinar

De complete presentatie van 8 mei 2026, met live demo van de tool.

Voor wie ons nog niet kent

Wie is Notifica?

Notifica bouwt Power BI-dashboards en analyse-tools voor installatiebedrijven. We koppelen je branchesoftware en vertalen ruwe data naar bruikbaar inzicht — van rendement per project tot cashflow per week.

60+

installatiebedrijven
al klant

bedrijfssoftware-koppelingen
direct beschikbaar

1 dag

van koppeling
tot dashboard

Deel 1 · Theorie

Waarom liquiditeit?

Veel installatiebedrijven sturen op omzet en marge. Logisch — want winst is wat overblijft. Maar winst betaalt geen salaris en winst koopt geen materiaal. Cash doet dat. En cash gedraagt zich anders dan winst.

Winst ≠ cash

Een project kan winstgevend zijn op papier, maar je bank kan ondertussen leeglopen. Tussen winst boeken en geld ontvangen zit vaak twee tot drie maanden.

Lange betaaltermijnen

Klanten betalen gemiddeld 45 tot 60 dagen na factuurdatum. Sommige nog later. Dat geld zit dus niet op je rekening, het zit bij je debiteuren.

Materialen vooruit

Materialen koop je in vóór ze in de auto van de monteur liggen. Soms weken voor de eerste factuur naar de klant uitgaat.

Salarissen vóór de factuur

Je monteurs krijgen aan het einde van de maand betaald. Of je nu wel of niet je facturen hebt verstuurd. Loon staat los van inkomende cashflow.

Het gevolg: bedrijven die op papier gezond zijn, kunnen alsnog in liquiditeitsproblemen komen. Niet door verlies, maar door timing. En timing kun je voorspellen — als je weet waar je naar moet kijken.

Deel 2 · Het model

De drie horizonnen

De tool kent drie tabbladen, voor drie verschillende vragen. Elk tabblad gebruikt een eigen databron en een eigen methode — omdat je over volgende week een ander soort zekerheid hebt dan over volgend kwartaal.

Horizon	Databron	Methode	Welke vraag beantwoord je?
Korte termijn −6 / +6 weken	Bankmutaties + openstaande verkoop- en inkoopfacturen + hoe je klanten en leveranciers gemiddeld betalen	Wat de afgelopen 6 weken werkelijk de bank op- en afging; per openstaande factuur de verwachte betaaldatum berekend	Heb ik volgende week en de week daarna genoeg op de bank? Welk patroon zie ik in inkomsten en uitgaven?
Middellange termijn lopende projectenportefeuille	Alle actieve projecten met “nog te factureren” omzet uit je bedrijfssoftware	Per project een termijnschema toekennen (lineair, S-curve of eigen verdeling) en de looptijd instellen; verdeelt de verwachte omzet over de maanden	Wat verwacht ik aan omzet uit de huidige orderportefeuille? Welk project loopt wanneer in de cashflow door?
Lange termijn het hele jaar	Jaarbegroting uit de Notifica budget-analyse tool	De begrote omzet en kosten per maand omgezet naar cashflow per maand, op basis van betaaltermijnen die je zelf instelt	Loop ik dit jaar tegen liquiditeitskrapte aan? Wanneer komen de BTW-pieken? Hoe ziet mijn eindstand eruit?

Drie horizonnen, drie tabbladen — die elkaar niet vervangen maar aanvullen. De korte termijn is feitelijk en hard, de middellange volgt uit je projectenportefeuille, de lange uit je begroting.

Deel 3 · Hoe werkt elke horizon?

Korte termijn — −6 / +6 weken

Het meest concrete tabblad. We tonen wat er werkelijk gebeurde op de bank in de afgelopen zes weken, en wat er gaat gebeuren in de komende zes — gebaseerd op facturen die nu al klaarliggen.

Realisatie (−6 weken)

Wat er werkelijk de afgelopen zes weken op je rekening gebeurde. We halen je bankmutaties op en groeperen ze per week in vijf categorieën: ontvangsten van klanten, betalingen aan leveranciers, salarissen, belasting en overig.

Geen schatting, geen aanname — wat er gebeurd is, is wat je ziet.

Prognose (+6 weken)

Voor elke openstaande verkoop- en inkoopfactuur kijken we wanneer die naar verwachting betaald wordt. Niet stug op de vervaldatum, maar gecorrigeerd voor hoe die specifieke klant of leverancier in het verleden betaalde — sommige zijn altijd te laat, andere altijd op tijd.

Salarissen plannen we in de laatste week van de maand. BTW komt op het verwachte aangiftemoment. Voor “Overig” nemen we het weekgemiddelde uit de afgelopen zes weken.

Middellange termijn — de projectenportefeuille

Hier kijken we niet naar facturen die al uitgestuurd zijn, maar naar werk dat nog gefactureerd moet worden. De portefeuilletool laadt alle actieve projecten met openstaande omzet en verdeelt die over de maanden.

Termijnschema's per project

Voor elk project kies je een verdelingsschema. Standaard zijn er twee ingebouwde:

Lineair — gelijke verdeling over alle maanden
S-curve — langzame start, piek in het midden, geleidelijke afbouw

Daarnaast kun je tot vijf eigen schema's definiëren met handmatige percentages per fase — bijvoorbeeld 10 / 30 / 40 / 20 voor een meerjarig project, of 25 / 50 / 25 voor een kortere doorlooptijd.

Per project bijsturen

Voor elk project pas je drie dingen aan: het termijnschema, de startdatum en de einddatum. Schuift een project een maand op? Eén datum aanpassen, de verdeling rolt mee.

Filteren kan op projectfase, werkgroep, vestiging en factureerwijze — zodat je per onderdeel van je bedrijf of per type werk kunt kijken.

Resultaat: een grafiek van de verwachte omzet per maand, opgebouwd uit alle lopende projecten.

Lange termijn — de jaarbegroting

Het tabblad “Jaarprognose” vertaalt je begroting naar een maandcashflow. De brongegevens komen rechtstreeks uit de Notifica budget-analyse tool: één keer invullen, twee tools die er gebruik van maken.

Wat staat er in de begroting?

Vier posten per maand:

Omzet — uit uren maal tarief maal productiviteit
Projectkosten — materialen, onderaannemers, inhuur
Personeelskosten — salarissen van je vaste mensen
Bedrijfskosten — vaste lasten zoals huur, auto's, software

Inclusief de omzet en kosten van november en december vorig jaar — nodig om de ontvangsten in januari en februari goed in te plannen.

Van begroting naar cashflow

De vertaling gebeurt op basis van betaaltermijnen die jij zelf instelt:

Klanten betalen — aantal dagen na factuurdatum
Materialen betalen — aantal dagen na factuurdatum
Bedrijfskosten betalen — aantal dagen na factuurdatum
Salarissen — altijd in dezelfde maand
BTW — per kwartaal of per maand, jouw keuze

Resultaat: een cashflow per maand met lopend eindsaldo, voor het hele jaar.

Bekijk de budget-analyse tool

Tijdens het webinar

Live demo van de tool

Op dit punt in het webinar switchen we naar de applicatie zelf. We laten zien hoe de drie lagen er werkelijk uit zien op een echte klant-set.

"Hier laten we de tool live zien — we openen de applicatie en lopen door de tabs."

Korte termijn: wat er werkelijk binnenkwam en wat er aan komt

Middellange termijn: omzetverdeling op je actuele projecten

Jaarprognose op basis van je begroting

Openstaande facturen en hoe je relaties betalen

Handmatige posten zoals investeringen en aflossingen

Per tabblad een download naar Excel

Voor wie

Is dit iets voor jouw bedrijf?

De liquiditeitsapp werkt op data uit je eigen bedrijfssoftware. Daarom is een koppeling via Notifica de voorwaarde — alle cijfers komen rechtstreeks uit je eigen administratie.

Krachtig en betaalbaar door één doordachte combinatie

De liquiditeitsprognose staat niet op zichzelf. Hij maakt deel uit van een groter geheel waarin alles op elkaar aansluit — en juist die combinatie maakt het zowel krachtig als betaalbaar:

SaaS-model — je betaalt een abonnement, geen losse implementatie per tool. Updates, nieuwe rapporten en uitbreidingen zitten erin.
Eén datamodel voor alles — één keer koppelen met je bedrijfssoftware, alle tools maken er gebruik van.
15 standaard rapporten — rendement, projecten, uren, service, debiteuren, voorraad en meer. Direct beschikbaar zodra de koppeling staat.
Notifica-leerportaal — uitleg, video's en de budget-analyse tool waarmee je de cijfers achter de prognose zelf opbouwt.
AI waar het iets toevoegt — voor classificatie van werkbonnen, contracten en patronen in betaalgedrag — niet als gimmick.

Per klant maken we het model passend — welke boekingen horen bij salarissen, BTW per maand of kwartaal, welke kostenposten relevant zijn. Dat zetten we samen op en daar nemen we de tijd voor die nodig is om het goed te krijgen.