Liquiditeitsprognose voor installatiebedrijven
Wat staat er volgende week op de bank? En hoe houd je grip op je cashflow tot het einde van het jaar? Drie horizonnen, berekend uit je eigen administratie.
Winst betaalt geen salaris
Veel installatiebedrijven sturen op omzet en marge. Logisch, want winst is wat overblijft. Maar winst betaalt geen salaris en koopt geen materiaal. Cash doet dat. En cash gedraagt zich anders dan winst.
Winst is geen cash
Een project kan op papier winstgevend zijn, terwijl je bank ondertussen leegloopt. Tussen winst boeken en geld ontvangen zitten vaak twee tot drie maanden.
Lange betaaltermijnen
Klanten betalen gemiddeld 45 tot 60 dagen na factuurdatum, sommige nog later. Dat geld staat dus niet op je rekening: het zit bij je klanten.
Materiaal betaal je vooruit
Materiaal koop je in voordat het in de bus van de monteur ligt. Soms weken voordat de eerste factuur naar de klant gaat.
Salarissen vóór de factuur
Je monteurs krijgen aan het eind van de maand hun loon, of je facturen nu de deur uit zijn of niet. Loon staat los van wat er binnenkomt.
Het gevolg: een bedrijf dat op papier gezond is, kan toch krap komen te zitten. Niet door verlies, maar door timing. En timing kun je voorspellen, als je weet waar je moet kijken.
Drie horizonnen, drie vragen
De liquiditeitsprognose heeft drie tabbladen, voor drie verschillende vragen. Elk tabblad werkt met een eigen bron en een eigen methode. Over volgende week heb je nu eenmaal een ander soort zekerheid dan over volgend kwartaal.
Zes weken terug, zes weken vooruit
Heb ik volgende week en de week daarna genoeg op de bank?
Bron: je bankmutaties, je openstaande verkoop- en inkoopfacturen en hoe je klanten en leveranciers betalen.
Je lopende projecten
Wat verwacht ik aan omzet uit mijn huidige projecten? Welk project loopt wanneer door in de cashflow?
Bron: al je actieve projecten met omzet die nog gefactureerd moet worden, uit je bedrijfssoftware.
Het hele jaar
Kom ik dit jaar krap te zitten? Wanneer komen de btw-pieken? Hoe ziet mijn eindstand eruit?
Bron: je jaarbegroting uit de budget-analyse tool van Notifica.
De tabbladen vervangen elkaar niet, ze vullen elkaar aan. De korte termijn is feitelijk en hard, de middellange volgt uit je projecten, de lange uit je begroting.
Korte termijn: de komende zes weken
Het meest concrete tabblad. Je ziet wat er de afgelopen zes weken werkelijk op de bank gebeurde, en wat er de komende zes weken gaat gebeuren op basis van facturen die nu al klaarliggen.
Terug: de afgelopen 6 weken
We halen je bankmutaties op en zetten ze per week in vijf groepen: ontvangsten van klanten, betalingen aan leveranciers, salarissen, belasting en overig.
Geen schatting, geen aanname: wat er gebeurd is, is wat je ziet.
Vooruit: de komende 6 weken
Voor elke openstaande verkoop- en inkoopfactuur kijken we wanneer die naar verwachting betaald wordt. Niet stug op de vervaldatum, maar op hoe die klant of leverancier in het verleden betaalde. Sommige zijn altijd te laat, andere altijd op tijd.
Salarissen komen in de laatste week van de maand, de btw op het verwachte aangiftemoment. Voor ‘overig’ nemen we het weekgemiddelde van de afgelopen zes weken.
Waar AI helpt: patronen in betaalgedrag
AI gebruiken we voor patroonherkenning in je betaalhistorie. Hoe betaalt elke klant, hoe elke leverancier? Wie is altijd op tijd, wie structureel later? Dat patroon bepaalt de verwachte betaaldatum van elke openstaande factuur. Zo zie je ook meteen welke klanten goed betalen en wie je beter even kunt bellen. De bedragen zelf komen gewoon uit je administratie.
Wat als je klanten later betalen?
Een paar klanten die twee weken later betalen, en je saldo ziet er ineens anders uit. Schuif met de betaaltermijnen en zie direct wat er de komende zes weken met je banksaldo gebeurt.
Zet ‘Klanten betalen in’ op 59 dagen: twee weken later dan nu. Kijk wat er gebeurt met je laagste saldo.
Banksaldo per week
Dit is een simulatie met voorbeeldcijfers. De echte liquiditeitsprognose rekent met je eigen bankmutaties en openstaande facturen.
Middellange termijn: je lopende projecten
Hier gaat het niet om facturen die al verstuurd zijn, maar om werk dat nog gefactureerd moet worden. De tool laadt al je actieve projecten met openstaande omzet en verdeelt die over de maanden.
Per project een termijnschema
Voor elk project kies je hoe de omzet over de maanden valt. Er zijn er twee ingebouwd:
- Lineair: gelijk verdeeld over alle maanden
- S-curve: rustige start, piek in het midden, geleidelijke afbouw
Daarnaast maak je tot vijf eigen schema's met percentages per fase. Bijvoorbeeld 10 / 30 / 40 / 20 voor een project dat over meerdere jaren loopt, of 25 / 50 / 25 voor een kortere doorlooptijd.
Per project bijsturen
Per project pas je drie dingen aan: het termijnschema, de startdatum en de einddatum. Schuift een project een maand op? Eén datum aanpassen en de verdeling schuift mee.
Filteren kan op projectfase, werkgroep, vestiging en factureerwijze. Zo kijk je per onderdeel van je bedrijf of per soort werk.
Het resultaat: een grafiek van de verwachte omzet per maand, opgebouwd uit al je lopende projecten.
Lange termijn: je jaarbegroting
Het tabblad ‘Jaarprognose’ zet je begroting om in een cashflow per maand. De cijfers komen rechtstreeks uit de budget-analyse tool van Notifica: één keer invullen, twee tools die ermee werken.
Wat er in de begroting staat
Vier posten per maand:
- Omzet: uren maal tarief maal productiviteit
- Projectkosten: materiaal, onderaannemers, inhuur
- Personeelskosten: de salarissen van je vaste mensen
- Bedrijfskosten: vaste lasten zoals huur, auto's en software
Inclusief de omzet en kosten van november en december vorig jaar. Die heb je nodig om de ontvangsten in januari en februari goed in te plannen.
Van begroting naar cashflow
De omzetting gebeurt met betaaltermijnen die je zelf instelt:
- Klanten betalen: aantal dagen na factuurdatum
- Materiaal betalen: aantal dagen na factuurdatum
- Bedrijfskosten betalen: aantal dagen na factuurdatum
- Salarissen: altijd in dezelfde maand
- Btw: per kwartaal of per maand, jij kiest
Het resultaat: een cashflow per maand met het saldo aan het eind van elke maand, voor het hele jaar.
Wat je in de demo ziet
Hoe werkt het?
Gekoppeld aan je eigen administratie
De prognose rekent met data uit je eigen bedrijfssoftware: bankmutaties, openstaande facturen en je lopende projecten. Eén keer koppelen via Notifica, daarna komen de cijfers er vanzelf in.
We richten het samen in
Per bedrijf maken we het model passend. Welke boekingen horen bij de salarissen, doe je de btw-aangifte per maand of per kwartaal, welke kostenposten tellen mee? Dat zetten we samen op, en daar nemen we de tijd voor die nodig is om het goed te krijgen.
AI herkent hoe je klanten betalen
Het model kijkt naar de betaalhistorie per klant en per leverancier. Wie betaalt altijd op tijd, wie heeft een herinnering nodig? Daarmee schuift de verwachte betaaldatum van elke openstaande factuur naar wat je in de praktijk mag verwachten.
Jij kijkt vooruit en stuurt bij
Drie tabbladen: korte termijn, middellange termijn en jaarprognose. Je schuift projecten op, stelt betaaltermijnen in en voegt zelf posten toe, zoals investeringen en aflossingen. Per tabblad download je alles naar Excel.
Wat je eraan hebt
De liquiditeitsprognose staat niet op zichzelf. Hij hoort bij een geheel waarin alles op elkaar aansluit, en juist die combinatie maakt het krachtig én betaalbaar.
Eén koppeling voor alles
Eén keer koppelen met je bedrijfssoftware, en al je tools van Notifica werken met dezelfde cijfers. Ook je standaard rapporten en de budget-analyse tool.
Abonnement, geen losse klus
Je betaalt een abonnement, geen losse implementatie per tool. Updates, nieuwe rapporten en uitbreidingen zitten erin.
Feiten waar het kan
De korte termijn is hard: wat er gebeurd is, is wat je ziet. Verder vooruit werk je met je projecten en je begroting, en daar stuur je zelf in bij.
AI waar het iets toevoegt
Voor het herkennen van patronen in betaalgedrag, niet als gimmick. De bedragen komen uit je eigen administratie en je eigen begroting.
Veelgestelde vragen
Welke gegevens gebruikt de liquiditeitsprognose?
Voor de korte termijn je bankmutaties en je openstaande verkoop- en inkoopfacturen. Voor de middellange termijn je actieve projecten met nog te factureren omzet. Voor de lange termijn je jaarbegroting. De gegevens komen rechtstreeks uit je eigen bedrijfssoftware; de begroting vul je één keer in de budget-analyse tool in.
Wat doet de AI precies?
AI gebruiken we voor patroonherkenning in je betaalhistorie: hoe betalen je klanten en leveranciers in de praktijk? Wie is altijd op tijd, wie structureel later? Dat patroon bepaalt per openstaande factuur de verwachte betaaldatum. De bedragen zelf komen uit je administratie.
Kan ik zelf scenario's doorrekenen?
Ja. In de tool verschuif je de start- en einddatum van een project, kies je per project een termijnschema, stel je in de jaarprognose je eigen betaaltermijnen in en voeg je posten toe zoals investeringen en aflossingen. De simulator op deze pagina laat het principe zien met voorbeeldcijfers.
Waarom drie horizonnen en niet één prognose?
Omdat je over volgende week een ander soort zekerheid hebt dan over volgend kwartaal. De korte termijn is feitelijk en hard, de middellange volgt uit je projecten, de lange uit je begroting. De drie tabbladen vervangen elkaar niet, ze vullen elkaar aan.
Werkt dit met mijn bedrijfssoftware?
De liquiditeitsprognose werkt op data uit je eigen bedrijfssoftware, via een koppeling met Notifica. Die koppeling is de voorwaarde. In een kennismaking kijken we of de tool past bij jullie bedrijfssoftware, jullie cijfers en jullie vraag.
Benieuwd wat er bij jou op de bank komt te staan?
We laten je graag zien hoe de liquiditeitsprognose eruitziet met jullie eigen cijfers. Plan een vrijblijvende demo.
Plan een demo